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36氪首发 | 企业资金全生命周期智能管理平台「司库立方」，连续完成涌铧投资、经纬中国分别领投的A、B轮累计超亿元融资

来源：晰数塔互联网快讯时间：2021年03月11日 10:00

36氪获悉，企业资金全生命周期智能管理平台「司库立方」已经连续完成涌铧投资和经纬中国分别领投的A、B轮融资，两轮累计融资金额过亿元，跃为资本担任财务顾问。

从市场痛点出发，「司库立方」致力于帮助企业从现金流管理角度实现降本增效。首先从企业内部管理的审批流程来看，企业90%以上的审批都和钱相关，很多系统都有可能发起审批。合同系统、采购系统、报销系统和OA系统这些各种形形色色的系统审批都是属于业务侧应收应付审批，并不能直接进行付款，实收实付环节需要专门的业务前台完成实收，再由财务登录网银等资金账户完成实付。而这类负责实收和实付的部门，一方面要面对各个系统推送过来的应收、应付请求，一方面要面对各种实收实付场景，完成这些工作需要他们登录各个银行的操作平台和网银，还要进行核对，这类工作繁琐且复杂，会给企业内部造成巨大的人力负担。

公司CEO李静介绍：“每天仅仅是信息同步工作，企业就要付出很多精力，这大大增加了公司的经营成本。这些流程中还要不断面临客户、供应商、业务部门、后台部门等咨询资金到账，银行回单，付款到账，报销等‘查询’服务，超过一定期限的数据查询还要去银行柜台，也阻碍了公司的业务拓展效率。”

另一方面，目前各类业务系统的各类审批，都没有和实收实付挂钩，这主要体现在权限上。首先，老板审批通过并不意味着资金支付，单据需要送到财务处，财务审核资料和审批记录后通过网银付款，也就是说账户的支付权限在财务。业务单据的应付与财务的实付信息脱离，这样的流程也会导致出纳被骗、重复支付，甚至先斩后奏等企业资金风险等隐患。

而「司库立方」所做的事情就是，底层通过银企云模式打通国内外近400家银行和支付机构，企业可以通过司库立方平台统一实时管理各类资金账户。上层应用通过SaaS+PaaS+微服务技术架构实现，围绕客户在资金管理上看、管、攒、赚的各类需求，打造包含百余个标准功能的产品矩阵。功能模块支持自由配置组合，以满足不同行业，不同阶段的企业资金管理需求。

具体展开：

“看”：在司库立方资金管理平台上，企业可随时了解自身资金状况，实时获取所有资金账户的余额、交易、回单等经营信息，掌握实收实付的即时数据，监控经营现金流，形成各种维度统计分析的可视化报表，有效规避信息滞后、报表失实等问题。

“管”：企业90%以上的审批都是和钱相关，落地到实收实付节点，就需要面对多个银行网银（第三方商户平台）的操作和审批，以及多种角色信息对接的问题。司库立方可以实现账户集中管理、权限集中、企业在线支付审批、应收实收/应付实付核对确认、账户之间资金调拨等功能，从审批到支付连贯完成，防控人工管理资金账户带来的“财权分散”、“先斩后奏”、“出纳被骗”、“重复支付”等风险，也可提供B2B/B2C的海量支付管理，支持企业内部资金流与业务流对接，无需人工干预防范业务风险。

“攒”：指的是在“看”和“管”的基础上，通过海量账户自动归集下拨功能、帮助企业高效建立内部资金池，并按需完成准确资金调拨，从而加速企业内部资金流动性管理，提升企业现金流健康度。

“赚”：这一步的主要意义是帮助企业搭建内部资金池，通过多种预测分析工具辅助企业资金决策，为企业减少沉淀资金，最大程度释放资金使用效率。

除资金管理产品外，司库立方还有海量结算平台，产品在交易处理性能和安全性能上同样具有突出优势。安全方面，司库立方从可疑交易监控、防重防漏、账户风险预警等维度为企业交易安全保驾护航。交易性能方面，司库立方支持高并发批量交易。目前帮助企业管理资金规模达数万亿级，日交易数百万笔。以一个日交易近百万单级别的金融企业客户为例，面对其现金、POS、支票、电汇、微信、支付宝等复杂多样的收付场景，司库立方为其打造了全智能一体化线上收款、结算、付款解决方案，满足业务高速扩张的需求。在效果上，总部只需几位出纳结算岗，即可完成全国网点各类复杂场景的集中收付与结算。

据公司CEO李静介绍，过去企业现金流管理信息化建设的方式做得较重，多以定制化项目交付，实施周期长且客户投入金额高，只有超大型客户可以使用，且产品难以智能化。而「司库立方」把这类产品“SaaS+PaaS+微服务化”，在灵活配置的同时降低了现金流管理的使用门槛，并且再加上和国内外近400家银行的打通，实现银企云模式的合作，支持企业以轻量化的方式进行现金流管理。而在产品打造难点上，李静认为，资金管理解决方案不仅要在功能架构上SaaS+PaaS化，还需要在底层打通很多银行和支付机构，接口众多且类型复杂，需要满足银行在安全方面的专业要求，其整体难度较高、耗时较长。

「司库立方」不仅已完成广泛的接口积累，而且能够以接口标准化运维的方式，快速响应接口更新和迭代。“银企云”的成功打造，既需要技术上的投入，也需要公司对业务的深刻理解，这也是公司的优势所在。

团队方面，司库立方创始人李静是一位连续创业者，具有财务和投资高层管理背景。CTO周明星曾任职于软通动力，设计开发过国内最早的资金系统软件。甲乙方携手的创业组合从不同角度出发，共同打造资金管理行业最佳产品实践。据了解，本轮融资后，公司将继续加大对产品功能拓展和用户体验的投入，并持续加大市场投入、加速业务扩张。

经纬中国表示：结合资金管理系统、支付、增值服务的一体化平台是中大型企业财务部门的刚需。面对传统银企直连存在的部署维护成本高、交易效率低、跨行多账户管理难体验差等痛点，司库立方团队凭借资深行业背景进行技术产品打磨，在大批量交易实时处理、高安全性、强扩展性、轻量级交付等方面具备优势，获得众多头部保险、银行、大型集团等标杆客户认可。在庞大的企业资金管理、支付等市场中，我们看好司库成为新一代的行业基础设施。

涌铧投资合伙人张胜兰表示：我们看好财资管理赛道。司库立方的产品能够满足各类型企业对安全、便捷且智能的财资管理需求，积累了大量服务案例。基于团队的行业经验及技术能力，我们相信公司能够持续服务好更多的企业，并为企业创造更多的价值。

信天创投合伙人蒋宇捷表示：作为美国Bill.com的国内对标公司，司库立方有优秀和专业的创始团队，很好地解决了大型企业资金管理的痛点，我也很认可从SaaS到支付和增值服务三级火箭的商业模型。自从2018年以来，公司业务一直保持每年超过150%的高速增长，并形成了规模化的商业收入，证明了我们当时的投资判断。